警惕！使用TP钱包参与虚拟货币活动可能涉嫌违法

导读： 近期不少用户使用TP钱包参与虚拟货币相关活动，需警惕其中的违法风险，我国早已明确虚拟货币不具有法定货币地位，不具备法偿性，相关交易活动不受法律保护，使用TP钱包参与虚拟货币交易、挖矿、非法募资等行为，涉嫌违反《防范和处置非法集资条例》《网络安全法》等规定，甚至可能构成非法经营、洗钱等刑事犯罪，参与者...

近期不少用户使用TP钱包参与虚拟货币相关活动，需警惕其中的违法风险，我国早已明确虚拟货币不具有法定货币地位，不具备法偿性，相关交易活动不受法律保护，使用TP钱包参与虚拟货币交易、挖矿、非法募资等行为，涉嫌违反《防范和处置非法集资条例》《网络安全法》等规定，甚至可能构成非法经营、洗钱等刑事犯罪，参与者不仅可能血本无归，还将承担相应法律责任，公众应提高警惕，远离虚拟货币非法活动。

近期有不少用户咨询,使用TP钱包是否属于违法行为，对此需要明确：TP钱包作为一款去中心化加密货币钱包，若用其参与虚拟货币相关活动，可能涉嫌违反我国法律法规，存在多重法律风险与财产安全隐患。

先明确TP钱包的性质

TP钱包是一款面向加密货币用户的第三方钱包工具,主要功能包括存储、转账、交易多种虚拟货币，支持接入各类去中心化金融（DeFi）应用，而虚拟货币在我国并非法定货币，不具备与法币等同的法律地位。

我国对虚拟货币活动的监管红线

早在2021年9月,中国人民银行联合中央网信办、银保监会等十部门发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确指出：

1. 虚拟货币不具有法偿性与强制性等货币属性,不能也不应作为货币在市场上流通使用；
2. 虚拟货币交易炒作活动,扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、诈骗、非法集资等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

使用TP钱包可能触碰的法律风险

如果使用TP钱包开展虚拟货币交易、为虚拟货币活动提供结算服务、参与虚拟货币相关的非法集资或传销活动，将直接触碰法律红线：

1. 行政违法风险：根据《防范和处置非法集资条例》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，虚拟货币交易属于非法金融活动，相关主体可能被依法取缔、处以罚款，参与交易的个人也可能面临监管约谈、财产冻结等处置。
2. 刑事犯罪风险：如果借助TP钱包协助他人进行虚拟货币洗钱、诈骗、跨境赌博资金转移等行为，将触犯《刑法》中关于洗钱罪、诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等罪名，需要承担有期徒刑、罚金等刑事责任。
3. 财产不受法律保护：虚拟货币交易不受法律保护，因虚拟货币交易产生的纠纷，法院不予受理；若遭遇诈骗、平台跑路，用户的财产损失无法通过法律途径追回。

重要提醒

虚拟货币价格波动剧烈,本身存在极高投机风险，且其交易活动本身就处于监管灰色地带甚至违法状态，在此呼吁广大群众，严格遵守国家金融监管规定，远离虚拟货币相关交易、投资活动，保护好自身的财产安全与合法权益，如果发现虚拟货币相关违法违规活动，可及时向金融监管部门或公安机关举报。